“Entre los clientes de Credit Suisse se encuentran traficantes de personas, asesinos, corruptores y torturadores. Ochenta mil millones de dólares escondidos».
Clientes involucrados en tortura , tráfico de drogas , lavado de dinero , corrupción y otros delitos graves han ocultado su riqueza en cuentas de Credit Suisse según una filtración masiva . Los detalles de las cuentas vinculadas a treinta mil clientes internacionales del banco suizo están contenidos en los nuevos datos bancarios publicados por parte del consorcio Occrp (Proyecto de denuncia de corrupción y crimen organizado) al que se le otorgó acceso exclusivo a las filtraciones . Occrp ve a La Stampa e IrpiMedia como socios exclusivos para Italia. La filtración revela una gran cantidad de máscien mil millones de francos suizos , unos ochenta mil millones de dólares, lo que indica las fallas generalizadas de diligencia debida de la institución , a pesar de los reiterados compromisos para eliminar clientes dudosos y fondos ilícitos.
Los clientes incluyen un traficante de personas en Filipinas, un jefe de la bolsa de valores de Hong Kong encarcelado por corrupción, un multimillonario que ordenó el asesinato de su novia, una estrella del pop libanés, y ejecutivos que saquearon la compañía petrolera estatal venezolana, así como políticos corruptos de Egipto. a Ucrania Sin nombrarlo, el periódico también se refiere al asunto del cardenal italiano Angelo Becciu. «Se utilizó una cuenta propiedad del Vaticano – dice el artículo – para gastar 350 millones de euros (290 millones de libras) en una supuesta inversión fraudulenta en una propiedad de Londres que está en el centro de un juicio penal en curso contra varios acusados, incluido un cardenal «.
La ingente cantidad de datos bancarios fue filtrada por un informante anónimo que recurrió al diario alemán Süddeutsche Zeitung . Credit Suisse respondió que las estrictas leyes de secreto bancario de Suiza le impiden comentar las reclamaciones de clientes individuales. «Credit Suisse rechaza firmemente las acusaciones e inferencias sobre las supuestas prácticas comerciales del banco», dijo en un comunicado, argumentando que los problemas descubiertos por los periodistas se basan en «información selectiva extraída del contexto , lo que da lugar a interpretaciones engañosas del negocio». realizada por el banco”. El instituto también dijo que las acusaciones eran en gran parte del pasado ., que en algunos casos datan de una época en que «las leyes, prácticas y expectativas de las instituciones financieras eran muy diferentes». Aunque algunas cuentas estaban en uso desde la década de 1940, The Guardian señala que más de dos tercios se han abierto desde el año 2000. Muchas de ellas todavía estaban abiertas en la última década y algunas siguen abiertas en la actualidad.
¿Qué es la filtración de los secretos de Suiza y por qué la publicamos?
El secreto bancario es un tema de interés público mundial que puede tener un profundo impacto en los más pobres del mundo.
En la cultura popular, no hay lugar más seguro para guardar su dinero que la bóveda de un banco suizo. Desde novelas de suspenso hasta novelas de espionaje, los banqueros suizos son representados como hombres discretos que saben qué preguntas no hacer. Como bromeó James Bond en El mundo nunca es suficiente: “Si no puedes confiar en un banquero suizo, ¿adónde ha venido el mundo?”.
Suiza descarta tales estereotipos como perezosos y anticuados. Pero su reputación como uno de los principales paraísos fiscales no surgió de la nada. El país ha nutrido, codificado e incluso publicitado la discreción de sus banqueros durante siglos, disfrutando de ganancias lucrativas mientras las élites ricas acudían en masa a los Alpes para acumular sus riquezas.
Durante la última década, sin embargo, las cosas han comenzado a cambiar. Cuando Suiza comenzó a exigir a sus bancos que compartiesen datos de clientes con algunas autoridades extranjeras bajo un sistema de intercambio global para combatir la evasión fiscal en 2018, fue anunciado como un momento decisivo. Algunos incluso lo llamaron el fin del secreto bancario suizo.
Nuestro informe sugiere que esa conclusión fue exagerada. Los bancos suizos comparten datos de clientes con muchos países, pero muchas naciones en desarrollo están excluidas del sistema de intercambio global establecido para combatir la evasión fiscal y el fraude.
Mientras tanto, la famosa ley de secreto bancario de Suiza, el artículo 47 de la Ley Federal de Bancos de 1934, sigue en vigor. Aquellos que lo cometan se arriesgan a una sentencia de prisión de cinco años.
No hace mucho, Suiza reforzó su ley de secreto bancario, que originalmente se aplicaba solo a los banqueros y otras personas con información privilegiada. Desde 2015, en teoría, la ley podría aplicarse a cualquier tercero que “revele” o “explote” un secreto que proviene del interior de un banco suizo.
La redacción es lo suficientemente vaga como para que un fiscal demasiado entusiasta pueda pensar en usarla contra un periodista que exponga las irregularidades de un banco suizo o de sus clientes. Cualquier movimiento de este tipo se consideraría un ataque descarado a la libertad de expresión, sobre todo en un país como Suiza, que se encuentra entre los 10 primeros países en el Índice Mundial de Libertad de Prensa.
Pero no está fuera de los reinos de la posibilidad. La relatora especial de la ONU sobre la promoción y protección del derecho a la libertad de opinión y expresión, Irene Khan, le dijo a un reportero del consorcio de periodistas que investiga Credit Suisse que estaba evaluando el artículo 47.
“Puedo decir muy claramente que el derecho internacional otorga a los periodistas el derecho a publicar información de interés público, y la información financiera o bancaria puede entrar en esa categoría, por ejemplo, si se trata de personalidades públicas”, dijo. “El derecho a la privacidad no puede utilizarse como fundamento para restringir el derecho de los medios de comunicación a publicar información que pueda ser de interés público”.
Si bien es inverosímil, la posibilidad de que los fiscales de Suiza utilicen su estatuto de secreto bancario para criminalizar a los periodistas llevó a la decisión de proteger a los medios de comunicación suizos de tal escenario excluyéndolos del consorcio que investiga los datos filtrados.
Hubo más de 160 reporteros de 48 medios de comunicación involucrados en el proyecto Suisse secrets, pero ninguno de ellos estaba en Suiza. Perversamente, los ciudadanos suizos que deseen leer cómo el segundo mayor prestamista del país brindó servicios a líderes corruptos y lavadores de dinero solo pueden hacerlo a través de la prensa extranjera.
“Esta ley es una restricción masiva de la libertad de prensa en Suiza”, dijo Arthur Rutishauser, editor en jefe de Tamedia, que habría sido un socio suizo lógico en el proyecto. “La ley puede proteger a los delincuentes y sus bienes. Los periodistas que intentan exponerlos corren el riesgo de ser procesados penalmente por hacerlo”.
Para los medios fuera de Suiza, incluido The Guardian, la radical ley de secreto bancario del país también fue una consideración, aunque menos directa. Fue uno de los muchos factores considerados cuando sopesamos el caso de interés público para revisar los datos filtrados y, más recientemente, decidimos publicar algunos de ellos.
Hay razones legítimas por las que algunos clientes de Credit Suisse pueden querer una cuenta en el extranjero, y no es ilegal tener una, suponiendo que se declare a las autoridades fiscales. Los 30.000 clientes de Credit Suisse en los datos filtrados incluyen clientes que no han hecho nada malo y tienen una expectativa completamente razonable de privacidad en sus asuntos financieros.
Sus datos nunca fueron de interés para los periodistas de investigación enfocados en exponer irregularidades y contribuir al debate público sobre el sistema bancario.
Sin embargo, décadas de escándalos han dejado en claro que los bancos suizos en general, y Credit Suisse en particular, han atraído fondos ilícitos de evasores de impuestos, cleptócratas y lavadores de dinero. Los delitos financieros son un problema grave de interés público mundial. Cuando se trata de corrupción en el mundo en desarrollo, el impacto en los más pobres del mundo puede ser profundo.
Cuando una fuente anónima filtró los datos de Credit Suisse al Süddeutsche Zeitung, el periódico de gran formato más grande de Alemania, sabían exactamente lo que estaban haciendo. Esto no fue un volcado de datos en la red oscura o una venta al mejor postor.
Los destinatarios de la filtración, Frederik Obermaier y Bastian Obermayer, son los periodistas de investigación galardonados detrás de las filtraciones masivas en alta mar que llevaron a los documentos de Panamá y Paradise . Al filtrarles los datos, la fuente parece haber tomado una decisión moral para eludir lo que dijo que eran las leyes de secreto bancario «inmorales» de Suiza.
Meses de informes minuciosos han desenterrado evidencia de que Credit Suisse tenía clientes involucrados en tortura, tráfico de drogas, lavado de dinero y corrupción. A algunos se les permitió abrir cuentas bancarias años después de haber sido condenados por delitos financieros graves.
En otros casos, los datos plantean preguntas sobre la riqueza inexplicable, o si Credit Suisse hizo preguntas básicas sobre el origen de los fondos de un cliente.
Decidir publicar estas historias ha sido un ejercicio de equilibrio. Por un lado: cuestiones personales de privacidad, confidencialidad y protección de datos, y una ley suiza de secreto bancario que podría usarse para censurar los informes. Por el otro: el derecho del público a saber acerca de las irregularidades. Y nuestro deber revelarlo.
La respuesta de Credit Suisse a las divulgaciones de secretos de Suisse está disponible aquí .
